中国富豪恐慌，地下钱庄遍布全国

  

中国富豪恐慌，地下钱庄遍布全国

彭博引述财富顾问说法报道，自各国在COVID-19（2019冠状病毒疾病）疫情后重新开放边境以来，富人对海外备用选项的需求激增。

传统避风港仍颇具吸引力，比如温哥华的公寓或美国股权投资，但在过去2年里，新加坡也成为日益受欢迎的目标。

然而，从中国合法转出现金的机会受到严格限制，一般来说，个人每年可汇出境外的外汇上限仅有5万美元。若要移民国外，则还有1次转移资产的机会。因此，如需将更多钱汇至海外，可能必须仰赖“哈瓦拉”（Hawala）这类非正式、不受监管的地下管道。

上海纽约大学（New York University Shangha）教授盖洛（Joel Gallo）说，为满足不断增长的需求，这类机构如雨后春笋般涌现，它们的运作方式就如准银行，但不受任何监管，“巧妙地在灰色地带进行监管套利”。

目前尚无可靠数据可估计该产业的规模有多大，但中共官方媒体2021年引述中国国家外汇管理局的报道指出，甘肃省的调查发现资产高达756亿元人民币的地下钱庄。这笔钱分散在由5个组织组成的网络，涉案账户多达8000多个，遍布全国20多个省份。

根据英国国家打击犯罪局（National Crime Agency，NCA）2019年的情报分析，地下钱庄“极有可能”会在关键地点准备好资金池，以让收款人可以快速收到转换成当地货币的现金。

不过，这项业务也有其黑暗面。根据NCA，为通过哈瓦拉进行交易结算，中国地下钱庄经常使用犯罪集团透过贩毒、走私香烟、非法移民和人口贩运等非法活动赚得的现金。英国执法人员发现，这些机构有时也会利用中国留学生的账户，将资金转移到合法银行系统。

法国外贸银行（Natixis）亚太区资深经济学家吴卓殷（Gary Ng）估计，旅游数据显示，中国游客会在旅行期间将现金留在国外，预计2023年将有多达1500亿美元资金流出中国。